南財(cái)理財(cái)通黃桂煊現(xiàn)貨配資平臺(tái)
榜單篩選條件：理財(cái)公司發(fā)行的投資周期在1—2年（含）的“固收+權(quán)益”公募產(chǎn)品，同系列同投資周期產(chǎn)品保留一只。
收益回撤比最高，工銀理財(cái)“恒鑫私銀尊享REITs優(yōu)選”勇奪榜單冠軍
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至12月20日，在理財(cái)公司“固收+權(quán)益”公募產(chǎn)品（1—2年期限）近一年業(yè)績(jī)榜單中，有8家理財(cái)公司產(chǎn)品上榜，其中興銀理財(cái)上榜4只產(chǎn)品，工銀理財(cái)上榜2只產(chǎn)品，其余理財(cái)公司各上榜1只產(chǎn)品。
從業(yè)績(jī)表現(xiàn)看，上榜產(chǎn)品近一年漲幅均超過(guò)5%，其中工銀理財(cái)“恒鑫私銀尊享REITs優(yōu)選固定收益類封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品(23GS1881)”表現(xiàn)最為亮眼，產(chǎn)品近一年凈值增長(zhǎng)率超過(guò)7.5%，達(dá)到7.61%，較其他產(chǎn)品具備較強(qiáng)的收益優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，該產(chǎn)品近一年最大回撤低至0.41%，大幅低于“固收+權(quán)益”產(chǎn)品的回撤水平，產(chǎn)品收益回撤比為榜單最高?？梢?jiàn)，產(chǎn)品在實(shí)現(xiàn)高收益的同時(shí)有一定的抗下跌能力，為投資者實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)穩(wěn)的幸福。
布局REITs資產(chǎn)，“恒鑫私銀尊享REITs優(yōu)選”大幅跑贏業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
具體來(lái)看，榜首產(chǎn)品工銀理財(cái)“恒鑫私銀尊享REITs優(yōu)選”是中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的封閉式固收類產(chǎn)品，成立于2023年3月23日，投資周期為兩年，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4.00％~4.50％。
值得注意的是，該產(chǎn)品采用穩(wěn)健平衡的投資策略，在投資債權(quán)類資產(chǎn)的基礎(chǔ)上通過(guò)適度配置REITs實(shí)現(xiàn)收益增強(qiáng)。產(chǎn)品投資于存款類及貨幣市場(chǎng)工具類比例為0％~50％，債券及債券型基金比例為0％~50％，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)比例為0％~50％，公募REITs比例為0％~20％。
從業(yè)績(jī)表現(xiàn)看，該產(chǎn)品成立后凈值穩(wěn)步上升，其間雖有波動(dòng)但幅度較小，產(chǎn)品整體表現(xiàn)穩(wěn)健。截至12月24日，產(chǎn)品成立以來(lái)累計(jì)凈值增長(zhǎng)率達(dá)到8.58%，折合年化收益率為4.92%，大幅跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)上限4.50%，呈現(xiàn)出較強(qiáng)的超額收益獲取能力，產(chǎn)品最新資產(chǎn)規(guī)模（2024-12-24）為8285.95萬(wàn)元，較發(fā)行規(guī)模有明顯上漲。
從持倉(cāng)情況看，該產(chǎn)品根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)情況積極進(jìn)行資產(chǎn)配置和倉(cāng)位調(diào)整，2024年三季度末穿透后持有44.54%的非標(biāo)資產(chǎn)、16.44%的現(xiàn)金及銀行存款、14.82%的拆放同業(yè)及債券買入返售、14.42%的公募基金（即公募REITs）、 8.78%的債券和1%的同業(yè)存單，通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置降低產(chǎn)品凈值波動(dòng)。
總體來(lái)看，基礎(chǔ)設(shè)施REITs是我國(guó)金融供給側(cè)改革、基礎(chǔ)設(shè)施投融資領(lǐng)域改革、資本市場(chǎng)改革的重點(diǎn)產(chǎn)品。作為新型金融產(chǎn)品，公募REITs具有流動(dòng)性較高、收益相對(duì)穩(wěn)定、安全性較強(qiáng)等特點(diǎn)，能有效盤(pán)活存量資產(chǎn)，填補(bǔ)當(dāng)前金融產(chǎn)品空白，拓寬社會(huì)資本投資渠道現(xiàn)貨配資平臺(tái)，增強(qiáng)資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成效。長(zhǎng)期來(lái)看，公募REITs資產(chǎn)能為投資者帶來(lái)更加穩(wěn)健的收益，是銀行理財(cái)尤其是養(yǎng)老理財(cái)?shù)闹匾渲觅Y產(chǎn)。
